FTC advierte sobre estafa de pago excesivo de cheques
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La Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) advierte a los consumidores de una estafa peligrosa y creciente llamada estafa de "pago excesivo de cheques", ahora el quinto fraude de telemercadeo más común y la cuarta estafa de Internet más común jamás reportada.
En la estafa de pago excesivo de cheques, la persona con la que está haciendo negocios le envía un cheque por más del monto que le adeudan, y luego le indica que le devuelva el saldo. O bien, le envían un cheque y le dicen que lo deposite, que se quede con parte del monto para su propia compensación y luego devuelva el resto por una razón u otra. Los resultados son los mismos: el cheque finalmente rebota, y está atascado, responsable de la cantidad total, incluido lo que conectó al estafador.
Las víctimas típicas incluyen personas que venden algo a través de Internet, que les pagan para hacer el trabajo en casa o que les envían "ganancias anticipadas" en un sorteo falso.
Los cheques en esta estafa son falsos pero parecen lo suficientemente reales como para engañar a la mayoría de los banqueros.
Estar atento!
La FTC ofrece los siguientes consejos para evitar la estafa de pago excesivo de cheques:
- Sepa con quién está tratando: confirme independientemente el nombre, la dirección y el número de teléfono de su comprador.
- Nunca acepte transferir fondos a un comprador: un comprador legítimo no lo presionará para que lo haga, y usted tiene un recurso limitado si hay un problema con una transferencia bancaria.
- Si está vendiendo algo a través de Internet, diga "no" a un cheque por más de su precio de venta, sin importar cuán tentador sea el argumento o lo convincente de la historia..
- Resista la presión de "actuar ahora". Si la oferta del comprador es buena ahora, debería serlo cuando se borre el cheque.
- Si acepta el pago con cheque, solicite un cheque emitido en un banco local o en un banco con una sucursal local. Puede visitar esa sucursal bancaria para determinar si el cheque es legítimo.
- No hay una razón legítima para que alguien que le está dando dinero le pida que le devuelva el dinero.
- Considere un método de pago alternativo, como un servicio de depósito en garantía o un servicio de pago en línea. Si el comprador desea utilizar un servicio del que no ha oído hablar, asegúrese de verificarlo para asegurarse de que sea confiable: consulte su sitio web, llame a su línea directa de servicio al cliente y lea los términos del acuerdo y la política de privacidad. Si no se siente cómodo con el servicio, no lo use.
La versión del ganador de la lotería
En otra versión de esta estafa, a la víctima se le envía un cheque falso por "ganancias de lotería extranjera", pero se le dice que deben enviar al remitente los impuestos o tarifas del gobierno extranjero requeridos sobre el premio antes de que puedan cobrar el cheque. Después de enviar las tarifas, el consumidor intenta cobrar el cheque, solo para que le digan que el remitente está atrapado en una nación extranjera sin forma de producir el efectivo.
La FTC advierte a los consumidores que "descarten cualquier oferta que le solicite que pague un premio o un obsequio" gratis "; y no ingrese a loterías extranjeras: la mayoría de las solicitudes son fraudulentas y es ilegal jugar una lotería extranjera por correo o por teléfono ".
Recursos
Más consejos sobre cómo estar en guardia contra el fraude en Internet está disponible en OnGuardOnline.gov .
Se solicita a los consumidores que informen sobre estafas de sobrepagos de cheques a su Fiscal General del estado, el Centro Nacional de Información sobre Fraudes / Internet Fraud Watch, un servicio de la Liga Nacional de Consumidores o 1-800-876-7060, o la FTC en www.ftc.gov o 1-877-FTC-HELP.
